Należności i dokumenty

Wierzytelność w upadłości — jak przygotować zestawienie należności

Jeśli jako wierzyciel chcesz zapytać o należność w związku z upadłością kontrahenta w Polsce, przygotuj źródłowe zestawienie jednej relacji. Oddziel informację o samej należności od materiału dotyczącego postępowania. Ten poradnik dotyczy przygotowania dokumentów wierzyciela, a nie organizacji upadłości osoby zadłużonej.

Najpierw ustal, co opisuje Twoją należność

Zapisz strony relacji w prywatnym materiale i wskaż dokumenty, z których wynika jej przebieg: umowę, zamówienie, wykonanie, faktury, korekty oraz istotną korespondencję. Nie sprowadzaj całej historii do ostatniej faktury, jeśli wcześniejsze ustalenia lub zarzuty zmieniają obraz sprawy.

Przy każdej pozycji zapisz datę, walutę, kwotę i źródło. Jeżeli kontrahent kwestionował wykonanie, wartość lub inną okoliczność, zachowaj także tę wiadomość. Uporządkowany pakiet powinien pokazywać rozbieżności, nie tylko materiały korzystne dla wierzyciela.

Brak dokumentu oznacz jako brak. Własna notatka odtwarzająca rozmowę może być częścią historii, ale nie powinna udawać podpisanej umowy lub potwierdzenia drugiej strony.

Rozlicz wpłaty i korekty oddzielnie

Przygotuj tabelę: dokument, pierwotna kwota, korekty, przypisane wpłaty i arytmetyczna różnica. Jeśli nie wiadomo, której pozycji dotyczy wpłata, pozostaw ją jako nieprzypisaną. Nie licz jej dwa razy ani nie łącz walut bez wskazanej podstawy przeliczenia.

Przykład fikcyjny: jedna faktura pokazuje 5000 zł, a do tej samej historii przypisano potwierdzoną wpłatę 2000 zł. Różnica arytmetyczna wynosi 3000 zł. Ten rachunek nie przesądza jednak istnienia ani prawnej wysokości wierzytelności, jej kwalifikacji lub możliwości uzyskania pieniędzy.

Odsetki, koszty lub inne dodatkowe pozycje zapisz osobno wraz z materiałem, na którym opierasz wyliczenie. Nie dodawaj do salda kwoty znalezionej w ogólnym przykładzie dotyczącym innej sytuacji.

Zachowaj informacje o postępowaniu

Do chronionego pakietu dołącz otrzymane zawiadomienia i korespondencję. Zachowaj pełne dokumenty oraz daty otrzymania. Przy ogólnym zapytaniu nie publikuj oznaczeń sprawy ani danych innych wierzycieli.

Przed zamówieniem pomocy ustal, czy zakres obejmuje ocenę dokumentów, przygotowanie określonego materiału, wykonanie uzgodnionej czynności czy dalsze monitorowanie. Zapytaj, co potwierdzi każdy etap i które późniejsze reakcje są objęte uzgodnieniami.

Zestawienie, wysłany materiał, potwierdzenie odbioru, dalsze stanowisko i faktyczna wypłata to różne zdarzenia. Żadne z nich nie powinno być dopisywane tylko dlatego, że wykonano poprzednie.

Poradnik nie ustala formularza, terminu, właściwego portalu, sposobu zgłoszenia ani perspektywy zaspokojenia wierzytelności. Pomaga przygotować spójne informacje do indywidualnej oceny właściwego profesjonalisty.

Następny krok

Jeśli chcesz zapytać o możliwość pomocy, zobacz, jak działamy. Zacznij od krótkiego opisu sytuacji, bez załączników i danych wrażliwych. Dostępność oraz warunki pomocy wymagają indywidualnego potwierdzenia.